YHDESSÄ TORJUMME RAHANPESUA

Teemme jatkuvasti töitä sen eteen, että asiointisi luonamme olisi mahdollisimman helppoa, tehokasta ja henkilökohtaista. Jotta voimme suojella sinua asiakkaanamme, yritystämme sekä koko yhteiskuntaa, suhtautuu FOREX erittäin vakavasti rikollisen toiminnan estämiseen, esimerkiksi rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen, ihmiskauppaan ja laittomaan asekauppaan. Vaikka tiedämme, että useimmilla asiakkaillamme on hyvät aikomukset, esitämme samoja kysymyksiä kaikille.  

HENKILÖLLISYYDEN TODENTAMINEN

Pankeilla on rahanpesulain mukainen velvollisuus tunnistaa asiakkaansa ja hankkia hyvä asiakastuntemus sekä tuntea asiakkaansa. Jotta voit asioida meillä, tulee sinun aina todistaa henkilöllisyytesi. Katso täältä, mitkä henkilöllisyystodistukset hyväksymme.

Näin käsittelemme sinua koskevia tietoja

Kaikki antamasi tieto on pankkisalaisuuden, GDPR:n ja rahanpesulain alaista ja sitä käsitellään täysin luottamuksellisesti, paitsi niissä tilanteissa, joissa meidän on lain mukaan pakko jakaa tieto viranomaiselle. Asiakkaan tuntemistietoja ja muita rahanpesun ehkäisemiseksi ja paljastamiseksi hankittuja henkilötietoja käytetään ainoastaan näihin tarkoituksiin.

MILLAISIA KYSYMYKSIÄ ESITÄMME?

Pankeilla on rahanpesulain mukainen velvollisuus tunnistaa asiakkaansa ja varmistaa hyvä asiakastuntemus. Meillä täytyy myös olla riittävät tiedot rahan alkuperästä.

Rahan alkuperää selvittääksemme saatamme tarvita kirjallisen selvityksen lisäksi myös rahan alkuperän vahvistavia dokumentteja, esimerkiksi kauppakirjan, perunkirjan, kuitteja tai muita asiakirjoja.

Kun annat meille pyytämämme dokumentit, autat meitä ennaltaehkäisemään ja estämään rikollista toimintaa. Autat osaltasi myös suojaamaan yhteiskuntaa rikolliselta toiminnalta.

Poliittinen vaikutusvalta

Rahanpesulain mukaan pankkien täytyy myös selvittää, oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP), poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön (PEP) perheenjäsen tai onko sinulla yhdessä poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön kanssa (PEP) omistus tai määräysvalta yrityksessä. Emme koskaan kysy poliittisia mielipiteitäsi.

 

Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)

Rahanpesulaki asettaa pankeille korkeita vaatimuksia hyvästä asiakastuntemuksesta ja asiakkaidensa pankkitapahtumista. PEP-asiakkaiden kohdalla pankille asetetaan erityisiä vaatimuksia, jotka ylittävät tavanomaiset vaatimukset – tehostettuja toimia. Tämä tarkoittaa muun muassa, että pankin valtuutetun päätöksentekijän on hyväksyttävä asiakassuhteen aloittaminen PEP-henkilön kanssa.

Vallitsevassa tilanteessa toimintamme on tavallista rajallisempaa, mistä johtuen on mahdollista, että poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä voidaan palvella liikkeissämme ainoastaan arkipäivinä (maanantaista perjantaihin). Pahoittelemme tästä mahdollisesti aiheutuvia hankaluuksia.